תכנון מערך ביטוח הפנסיוני

תחום תכנון מערך בקרה הוא שעדיין נמצא בשלבי פיתוח – הוא אינו נפוץ בקרב סוכני ביטוח, אף על- פי שהוא נמצא ככלי יעיל לעריכת מערך ביטוח שלם לפרט ולמשפחה. כבר בשנת 2006 המפקח על הביטוח באוצר פרסם תקנה אשר מחייבת את המשווק הפנסיוני – סוכן הביטוח – לערוך תכנון פנסיוני ללקוח. תכנון פנסיוני זה כולל תחזיות, המלצות וגילוי נאות לשיקולים בעריכתו של הדו"ח. התכנון הפנסיוני עוזר במציאת תנאים סוציאלים נוחים לעובדים – וכורך תקנות וחוקים שונים: קופות גמל והסדרי ביטוח ופנסיה מחייבות ידע נרחב כדי להבטיח את זכויותיו הרפואיות של העובד.

מהן מטרות קורס תכנון מערך הביטוח הפנסיוני?
הלומדים בקורס תכנון מערך הביטוח הפנסיוני יכירו את ההסדרים החוקיים בתחום. הלומד ידע לשרטט את המצב הפיננסי המצוי ללקוח מול המצב הפיננסי הרצוי – אשר כולל את רמת ההכנסות, התוכניות של המשפחה לעתיד וגודל המשפחה. ללומדים יוקנו כלים לניתוח בחירה ושילוב קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל. הלומדים ילמדו כיצד לעקוב אחר סטאטוס הלקוח ומצבו הפיננסי בכדי להתאים לו תוכנית חדשה על פי הצורך והשינוי.

מה הם נושאי הלימוד לקורס תכנון מערך הביטוח הפנסיוני?
כל מוסד לימודים מכתיב את תוכנית הלימודים שלו ומשלב את הנושאים הרלבנטיים. בין הנושאים שנלמדים בקורס ניתן למצוא הסכמים קיבוציים וצווי הרחבה, קצבאות הביטוח הלאומי, תקנות קופות גמל, חוק הגנת השכר, חוק פיצויי פיטורין ועוד. תיערך היכרות עם קרנות הפנסיה הותיקות, מהם הכיסויים הביטוחיים בקרנות הפנסיה ומן קופות הגמל הפיננסיות, ילמד נושא ביטוח מנהלים, השוואת תוכניות ועוד.

מי הוא קהל היעד לקורס תכנון מערך הביטוח הפנסיוני?
הקורס מיועד לכל מי שמתעניין בנושא תכנון מערך ביטוח פנסיוני ויכול להתאים למי שמעוניין בהעשרת הידע בנושא. הקורס מיועד גם לאנשי ההנהלה ולמעסיקים, לאנשי משאבי אנוש, לעובדים במערכת הבנקאית ובענף הביטוח, למנהלי סיכונים, לחשבי שכר ולמנהלי חשבונות, וכן לעוד אנשי כספים אשר מעוניינים בהעמקת הידע הקיים בנושא.