ניהול ההון המשפחתי

עבור אנשים המתקרבים לגיל הפרישה מן העבודה ישנה חשיבות מכרעת לאופן בו הם מנהלים את ההון האישי שצברו בחייהם עד לנקודה זו. בכל הקשור לחיסכון פנסיוני הרי שההבדלים בין תשואה ממוצעת לבין תשואה הנחשבת לנמוכה יכולים להגיע עד לכדי עשרות אלפי שקלים בשנה, ואפילו לכדי הפסד של מאות אלפי שקלים לאורך כל תקופת החיסכון. בנוסף, ניתן להגדיל משמעותית את סכומי החיסכון על ידי הכרה טובה של גופים פיננסיים כמו הביטוח הלאומי, מס ההכנסה, הבנקים, חברות הביטוח ועוד.

מהו קורס ניהול ההון המשפחתי?
בקורס ניהול ההון המשפחתי ניתן לקבל את הכלים על מנת להתמודד טוב יותר עם ניהול המאזן הפיננסי בהווה ועל מנת לתכנון טוב יותר את המצב הפיננסי העתידי של כל אחת מחניכי הקורס. את הקורס מנחים שורה של מרצים הנחשבים למובילים ומומחים בתחומם, אשר יעזרו לחניכי הקורס להבין טוב יותר את מצבם הפיננסי, ולתכנן את מצבם הפיננסי באופן אשר יוביל לשיפורו ולעלייה ברמת איכות החיים. בקורס ילמדו החניכים כיצד לשפר את תחושת השליטה על החסכונות אותם הם צברו במהלך חייהם.

מה לומדים בקורס ניהול ההון המשפחתי?
במפגשים הראשונים בקורס ניהול ההון האישי ילמדו משתתפי הקורס את נושאי המבוא והעקרונות המנחים של תחום ניהול הכספים. המשתתפים יכירו מושגי יסוד כגון מניות, אגרות חוב, ריבית ועוד. בנוסף, ילמדו חניכי הקורס את ההבדלים בין אפיקי ההשקעה השונים כגון האפיק הסולידי אל מול האפיק המנייתי, מה משפיע על שוק המניות בארץ ובחו"ל, מה ההבדלים בין אגרות חוב ממשלתיות לבין אגרות חוב חברתיות, כיצד משיגים מידע על שוק ההון וכיוצא בזה.

מהי מטרתו של קורס ניהול ההון המשפחתי?
המטרה של קורס ניהול ההון המשפחתי היא להקנות לחניכיו את הידע הדרוש על מנת שיוכלו לנהל בצורה הטובה ביותר את החסכונות אשר צברו לקראת גיל הפרישה. הקורס שם לו למטרה להכשיר את המשתתפים באופן בו בונים תיק השקעות בהתאם לרמות הסיכון השונות. כמו כן הקורס מעניק את הידע כיצד להתנהל נכון מול הגורמים הפיננסיים בשטח ואפילו כיצד לעזור לילדים בתקופות שונות בחייהם.