קורס בגמר פנסיוני

קורס בגמר פנסיוני מטרתו להעניק לתלמידיו את ההכנה המלאה לקראת מבחן קבלת רישיון משווק פנסיוני או יועץ פנסיוני. יועץ פנסיוני הינו אדם שמסייע ללקוח לקבל נקודת מבט אובייקטיבית אודות הביטוח העתידי שירכוש לעצמו, בתחום הפנסיה. היועץ הפנסיוני חייב להיות אובייקטיבי ולא מוטה לצד חברת הביטוח או גוף אחר. ייעוץ פנסיוני מתייחס לרוב לרישיון סוכן ביטוח פנסיוני כשההבדל העיקרי הוא הזיקה למוצר. ייעוץ פנסיוני אינו תמיד אובייקטיבי ויכול להיות מוטה לצד אחר.

מטרת לימודי קורס בגמר פנסיוני
המטרה העיקרית של קורס זה היא להכין את התלמידים לקראת המבחן לקבלת רישיון ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר. הקורס מקנה לתלמידים את ארגז הכלים המלא בכדי לעבור את המבחן מחד, ומצד שני לממש וליישם את שלמדו בפועל כאשר יעברו את המבחן ויגיעו לשלב העבודה והקריירה בפועל.

קהל היעד של קורס גמר פנסיוני
קורס זה אינו קורס העשרה אלא קורס ייעודי שמיועד עבור אנשים שרוצים להיכנס לעולם הביטוח ולעסוק בתור יועצים פנסיונים או משווקים פנסיונים. הקורס מיועד לתלמידים בעלי ידע קודם בסיסי בתחום. כך למשל ידע ביסודות כלכלה בסיסיים בתחום המיקרו ומאקרו, עקרונות בחשבונאות, במימון, סטטיסטיקה ויסודות הביטוח. קורסים בתחום אלה גם הם מהווים קורסי הכנה והשלמה לקראת מבחן הרישיוי.

נושאי הלימוד בקורס גמר פנסיוני
נושאי הלימוד בקורס מותאמים לנושאים עליהם יבחנו במבחן , בהתאם להחלטתו של משרד האוצר. כחלק מנושאי הלימוד בקורס זה ניתן למנות חקיקות שונות שרלוונטיות לתחום הפנסיוני כגון חוק ביטוח בריאות ממלכתי, חוק הגנת שכר, חוק פיצויי פיטורים, חוק פיקוח על שירותים פיננסים ועוד. כמו כן ילמד לעומק נושא ביטוח החיים על כל היבטיו – ריביות, עלות, חיתום, ביטוח לכל החיים, מבנה פוליסות ביטוח חיים, הצמדה, ביטוח מנהלים, גילוי נאות, ביטוח שותפים, תשואות יומיות, חוק הירושה ועוד. נושא הפנסיה וקופות הגמל גם הוא ייבחן לעומק, איסור הלבנת הון, הטבות מס ואף ביטוח תאונות אישיות.