מי הוא יועץ השקעות?

יועץ השקעות נותן את דעתו באשר להשקעה מסוימת בניירות ערך – כלומר בקניה ובמכירה שלהם. הוא ימליץ על אפיקי השקעה, על מניות, אגרות חוב ושאר מיני ירקות וכלים פיננסיים בשוק ההון. על מנת שתהיה לו הסמכות לייעץ באופן מקצועי, נדרשת התמחות במסחר בשוק ההון, ידע וותק שמאפשרים ניתוח טכני של פעילות פיננסית של החברות בשוק, יכולת ניתוח דו"חות כספיים, וניתוח מגמות בשוק ההון בכלל. על פי חוק, רק יועצי השקעות שהוסמכו , רשאים לעסוק בייעוץ ללקוחות בכל מה שקשור לניירות ערך שנסחרות בבורסה – אולם לא יערכו את הפעולות בעצמם.

מה ההבדל בין יועץ השקעות למנהל תיקים?
היועץ הוא גורם חיצוני שהוסמך להעניק עצות ללקוח בדבר ניירות הערך הנסחרים בבורסה. מכאן ואילך – הלקוח מחליט את ההחלטות לגבי ניהול הניירות הללו, ומעביר את הסמכות למנהל התיקים שלו שיבצע את הפעולות השוטפות במקומו בתיק ההשקעות לפי תוואי התוכניות שהוכן מראש, ועל פי רמת הסיכון שהלקוח מוכן לקחת. פעמים רבות, מנהל התיקים יכול להיות גם יועץ להשקעות או משווק של ההשקעות הללו.

מה עושה משווק השקעות?
יועץ השקעות הקשור לנכס פיננסי אחד או יותר יכול להיות גם משווק השקעות כמו למשל קרנות נאמנות המנוהלות על ידי חברת - בת של החברה שבה הוא עובד. בכל מקרה, המשווק אמור להציג את תפקידו מראש מול הלקוח (כמשווק ולא כיועץ), אף ששני התפקידים יכולים להתמזג גם יחד, אולם נדרש לכך רישוי מתאים ברשות לניירות ערך. אי לכך, חברת השקעות תעסיק משווקי השקעות ולא יועצי השקעות.

כיצד רוכשים את המקצוע לייעוץ השקעות
ישנם מוסדות אקדמיים ומסגרות אחרות שונות העוסקים בלימוד נבכי שוק ההון, וכן מסמיקים לתפקיד הייעוץ בהשקעות. על מנת לקבל את הרישיון לעסוק בכך, אין צורך בתואר אקדמי אלא בהסמכה של הרשות לניירות ערך – וזה נעשה על פי עמידה בחמישה מבחנים, כשארבעה מתוכם נחשבים ללימודי יסוד, והחמישי הוא ניירות ערך ומכשירים פיננסיים.