תפקידו של סוכן ביטוח

סוכני ביטוח מוסמכים על ידי משרד האוצר ועומדים בדרישות המפקחות, המעניקות להם רישיון לעסוק בתחומן, כסוכני ביטוח מורשים, בתחום ביטוח החיים או בביטוח אלמנטרי.

תפקידו של סוכן הביטוח
סוכן ביטוח למעשה מקשר בין המבוטח הפוטנציאלי לבין חברת הביטוח. באחריותו לוודא את כל הנוגע לחובות ולזכויות של המבוטח, באם יקלע לצרה ולהתאים לו את הפוליסה הטובה ביותר עבורו, על פי דרישותיו וצרכיו.

	סוכן ביטוח חייב להיות מוסמך בתפקידו באמצעות רישיון הניתן לו ממשרד האוצר.

שלבי הפעולה בסגירות הסכם פוליסה הניתן בתיווכו של סוכן ביטוח
בשלב הראשוני על הסוכן ביטוח לעניין את המבוטח הפוטנציאלי בפוליסות השונות הקיימות ולהבהיר את ההבדלים ביניהן. בשלב הבא, עליו להציע ללקוח את הפוליסה המתאימה לו, במחיר ובתנאים הטובים ביותר שהוא יכול להציע לו. השלב הבא, הוא מילוי טופס הפוליגסה המוצעת ביחד עם המבוטח, תוך הקפדה מצידו של הסוכן על מילוי של תשובות נכונות ואמיתיות, תוך חזרה בפני הלקוח על התנאים, הכיסוי הביטוחי הניתן והסייגים השונים. בשלב הזה, יש להעביר דרך סוכן הביטוח, שיקים לחברת הביטוח, כאשר מומלץ למבוטח, כי עליהם תתקבל קבלה שמציינת על מה הסכום ששולם.  כמו כן, בשלב סופי זה, מחובתו המקצועית של סוכן הביטוח לעבור על הסכם הפוליסה, ולבדוק בשני, שהתנאים והכיסוי המצוינים במסגרתו, הם אכן אלו שאודותיהם סוכם עם הלקוח ולראות כי לא נוספו חריגות או תנאים אחרים. כמו כן, על הסוכן לסייע למבוטח במידת הצורך, גם לאחר הגבייה, ולהכווינו בהתאם לצרכיו.

סיכום תפקידיו של סוכן הביטוח לאורך שלבי ההחתמה על הסכם הפוליסה
על סוכן ביטוח להעמיד את צרכיו של הלקוח, לפני אינטרסים אישיים, או שיקולים הנוגעים לצרכיה ורצונותיה של חברת הביטוח - כך, עליו להציג  בפני המבוטח הפוטנציאלי את תנאי הפוליסה כפי שהם באמת וכיצד ישמשו אותו בשעת הצורך, להציג את מחיר הפוליסה על פי מה שבאמת עומד מאחוריו ולא למכור פוליסה זולה באופן אטרקטיבי אם איננה תואמת את כל התנאים הדרושים למבוטח, לבדוק בכל השלבים של ההסכם וגם לאחר חתימתו שהתנאים שהוצגו למבוטח בפוליסה ברורים לו והם אכן אלו שהתחייבה עליהם החברה וכי היא לא הוסיפה או השמיטה סעיפים (מה שעלול לקרות), ולעמוד לצד המבוטח, גם בהמשך, באם הוא זקוק לכך.