לימודי ייעוץ פנסיוני

כיום קיימים קורסים רבים במקומות רבים בארץ שנועדו להכשיר יועצים פנסיונים. מטרת הקורס היא להכשיר את הלומדים לעסוק במקצוע זה בעתיד. כפי שהוזכר הביקוש לתחום זה רק עולה עם הזמן ועל כן גם מוסדות הלימוד גדלים בהתאמה. תפקידו של היועץ הפנסיוני הוא לסייע ללקוח להבטיח לעצמו את עתידו הפיננסי עד לגיל בו יצטרך לפרוש. הקורסים השונים מקנים הן ידע תאורטי והן ידע מעשי בתחום על מנת שהייעוץ יעשה בצורה הטובה והמקצועית ביותר.

	תפקידו של היועץ הפנסיוני הוא לסייע ללקוח להבטיח לעצמו את עתידו הפיננסי עד לגיל בו יצטרך לפרוש

במה מתחשב ייעוץ פנסיוני ?
תפקיד של יועץ פנסיוני הוא מורכב ועליו להתחשב במספר פרמטרים בעת בניית התוכנית הפנסיונית. הלקוח סומך על היועץ ועל כן עליו להתחשב בכל הפרמטרים שיכולים להשפיע על קרן הפנסיה העתידית. חלק מהפרמטרים הם, החסכונות והביטוחים הקיימים, הטבות מס שונות שהלקוח זכאי להם, בניית ההפרשה החודשית בצורה טובה ונכונה שתתאים לצרכי הלקוח, בחינה מסודרת של כל נתוני הלקוח על מנת למנוע הפקדות כפולות בעתיד, בחירת מסלול הפנסיה הטוב ביותר ופיצול סיכונים בצורה האופטימאלית ועוד.

מה כולל הקורס ?
הקורס מקנה ידע תאורטי רב לצד ידע מעשי בתחום הביטוח בכלל ותחום הביטוח הפנסיוני בפרט. במסגרת הקורס הסטודנטים יכירו את מהפן המעשי והן מהפן התאורטי מכשירים פיננסים שונים בהם שמשמשים לבניית תיק פנסיה. בין המכשירים השונים ניתן למנות, מניות, אג"ח, אופציות, מכירה בחוסר, ועוד. כמו כן על היועץ הפיננסי לשלוט ברמה מסוימת בכלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון ועל כן עליו לעבור קורסים שונים בתחומים אלו. מבנה המסלול מובנה בצורה הבאה: השלב הראשוני הוא לימוד קורסי יסוד (ביטוח, חשבונאות, כלכלה וסטטיסטיקה) לאחר עמידה בהצלחה בשלב זה מגיעים השלבים המקצועיים הכוללים מקצועית א´ גמר פנסיוני ועוד.

למי מתאים הקורס ומה הוא מקנה ?
הקורס מתאים למגוון רחב של אנשים, כאלה בעלי ניסיון תעסוקתי שרוצים לרכוש מקצוע ורישיון לעסוק בתחום, בעלי תואר ראשון שרוצים לצד התואר לרכוש מקצוע מעשי וכמובן מי שרותה לעסוק בתחום זה בעתיד. על מנת להיות זכאי לתעודת גמר יש לעמוד בתנאים השונים הכוללים 80 אחוז נוכחות והגשת כל המטלות בהצלחה.