תחום הביטוח מתפתח באופן תמידי וכנגזרת של כך, גם תחום הביטוח הפנסיוני. על מנת להבין את המורכבויות השונות, המעורבות עם שוק ההון, ותתי התחום הנוגעים לנושא זה, על המעוניינים לעבוד בתור רפרנטים פנסיוניים לעבור קורס הכשרה מקצועי בנושא זה.
תחום הביטוח, הוא מהענפים המשתנים ביותר בשנים האחרונות. שינויים בחקיקה לצד שחקנים חדשים שנכנסו לזירה, השפיעו באופן משמעותי על התחום ועל זה הפנסיוני במיוחד. על פי ההערכות, נכסיו הפיננסיים של תחום הביטוח, המנוהלים של ידי הבנקים, בתי השקעות, סוכנויות וחב´ ביטוח, שווים כחמש מאות מיליארד שקלים. השינויים המרובים שעבר התחום, לצד התמזגותו עם שוק ההון, הופכים את התחום למורכב, אך גם למעניין ומבוקש יותר.
|
|
במהלכם של הלימודים, לומדים הסטודנטים הן על נושאים כלליים בתחום הביטוח והן על נושאים הנוגעים באופן ישיר לתחום הביטוח הפנסיוני כמו קרנות פנסיה שונות. |
|
|
מה תפקידו של רפרנט פנסיוני?
רפרנט פנסיוני הוא הגורם האמון מקצועית בסוכנות או חברת הביטוח לניהול של כל הנוגע לתוכניות הפנסיוניות בין אם הקמה שלהן, בקרה אודות האיכויות שלהן, החלטות הנוגעות לאופן בו יתחלקו הכספים, גבייה, פדיון, סכומי פרישה וכו´. מדובר במקצוע נשחק ומבוקש בתחום הפנסיוני, ומילוי התפקיד, מצריך ידע נרחב בתחומים רבים החל מביטוח דרך דיני עבודה ומיסים ועד לחיתום.
ללמוד קורס רפרנט פנסיוני
בכדי להבין את רזי התחום, יש ללמוד קורס מקצועי המאפשר התנסות בו. קורס רפרנט פנסיוני, מאגד תחתיו את המידע העדכני ביותר למקצועו של הרפרנט הפנסיוני. במהלכם של הלימודים, לומדים הסטודנטים הן על נושאים כלליים בתחום הביטוח והן על נושאים הנוגעים באופן ישיר לתחום הביטוח הפנסיוני כמו קרנות פנסיה שונות, מהי פנסיית יסוד, על פנסיה מקיפה, אודות פנסיה צוברת, שינויים וחקיקה בתחום הפנסיה ועוד. כמו כן, לומדים הסטודנטים על עקרונות הביטוח, יסודותיו המתמטיים והחשבונאיים, חישובים בעזרת מחשבון פיננסי, משמעויותיה של ההצמדה, קופות גמל, כיצד להתאים סוגי ביטוח וחסכון לצרכים של הלקוח, מכירה של פוליסות פרט, סדנת שירות ומכירות, שימור לקוחות, שוק ההון בישראל, חוק ההסכמים הקיבוציים, מס הכנסה, ביטוח לאומי, דיני עבודה, ביטוח בריאות, תכנון פנסיוני, מיסוי בסיסי ועוד.
למי מיועד הקורס?
הקורס מתאים לחסרי ניסיון המעוניינים ללמוד אודות התחום, לפקידות ביטוח, עובדי צוות בחב´ ביטוח וסוכנויות ביטוח, מנהלי ויועצי השקעות, מנהלי כספים ותיקים בבתי השקעות, עובדי בנקים ועוד.
אפשרויות תעסוקה בתום הלימודים
לימודי תעודה אלו מקנים לבוגרי הקורס את האופציה לעסוק במשווקי או יועצי ביטוח פנסיוני בסוכנויות וחברות הביטוח השונות, במשרדים עצמאיים להם זיקה לתחום, בנקים ועוד.