חשיבות התכנון הפיננסי, קורסי תכנון פיננסי

תכניות לימוד מיוחדות

ימים פתוחים

מיקום בארץ:

חשיבות התכנון הפיננסי

על מנת שהמישור הפיננסי יהיה תחת שליטה, יש צורך לבנות כלכלה מאוזנת מלכתחילה, למנוע יציאה מאיזון ולתכנן מה עושים במצבים כלכליים שונים.

מערכת ToStudy
|
13/02/2013
|
12:33
|
3193 צפיות

התכנון הכלכלי נכון לכל גורם פרטי או קבוצתי; לאדם הפרטי או לעסק, למשפחה ולכל מי שמעוניין לתכנן את עתידו, שכן התגשמות של תכנונים מתאפשרת לרוב רק עם יכולת כלכלית מתאימה.התכנון הפיננסי הוא שירות שמוענק על ידי משרדי ייעוץ שונים שיש בהם אנשי מקצוע שלמדו את התחום לעומק, כאשר ישנה יכולת לנתח את הצרכים של כל גורם שפונה לייעוץ ולהתאים לו תוכנית כלכלית לטווח הזמן הקצר והארוך. בנוסף לפניה לשירותי ייעוץ נקודתיים, ישנה אפשרות לעשות קורס תכנון פיננסי שנלמד במוסדות לימוד שונים בארץ, על מנת לקבל כלים ומיומנויות תכנון פיננסי לטווח הזמן הארוך ביחד עם מכשירי החיסכון הקיימים כיום בשוק וחישוב ההוצאות לעומת ההכנסות.


	תכנון פיננסי- ליצוטר מטריה כלכלית לשנים הבאות.

להתקרב לחופש פיננסי
מטרת התכנון הפיננסי הוא לרוב כדי לאפשר עתיד כלכלי בטוח ונוח יותר, תוך עשיית ויתורים פיננסיים מעטים ככל שניתן. כדי לעשות תכנון פיננסי, יש צורך להכיר את המשאבים הנוכחיים, להתמודד עם כספי עבר ולתכנן את ההווה ואת העתיד. זאת נעשה תוך ניתוח הקשרים הפיננסיים שישנו לגורם המעוניין – בין אם הינו אדם פרטי, משפחה או עסק; אלו יכולים להיות קשרי בנק וחברות אשראי, חברות ביטוח, חברות למשכנתאות ולהלוואות, קופות פנסיה וקופות גמל – מוצרי חיסכון למיניהם, בתי השקעות ועוד.

מידע זה גם כוח פיננסי
התמודדות עם כל אותם גורמים פיננסיים פעמים רבות מתישה את הלקוח, וניהול קשר מול הגורמים הפיננסיים עלול להיות לקוח משום שלרוב הלקוחות אין את מכלול הידע הדרוש על מנת לקבל את ההחלטה הנכונה בעבורם, זמן להשקיע בבדיקה זו, כלים לבדיקת המידע או אלטרנטיבות למיקוח וחיזוקים על ההתמודדות הזו. אותו מידע עשוי לתרום גם בזמן הבלתי נראה לעין – זמן הפנסיה, שבו הקצבה החודשית קריטית לקיום הולם.

איש מקצוע מתחום התכנון הפיננסי
על מנת לצבור עמדת כוח מול הגופים הפיננסיים, שהם לרוב תאגידים גדולים חשוב להכנס להיכרות עמוקה עם המערכת הפיננסית ואילו גופים נמצאים בה, וכן איך לנתח את המצב הפיננסי הנוכחי של הלקוח בהתאם לריביות שהמדינה משנה או למצב העבודה האישי של העובד ויכולתו להגדיל את רמת ההכנסות הפיננסיות. מתכנן פיננסי יסייע בקביעת המטרות הפיננסיות ויעניק ייעוץ עסקי בהתאם להסמכתו, יאסוף וינתח את המידע של הלקוח, יבנה עימו תוכנית כלכלית וייצר מערכת בקרה על התוכנית האסטרטגית הכלכלית.