ייעוץ משכנתאות- ללא תואר, מרבית יועצי המשכנתאות בישראל ללא תואר

תכניות לימוד מיוחדות

ימים פתוחים

מיקום בארץ:

ייעוץ משכנתאות- ללא תואר

מקצועות הייעוץ למיניהם דורשים ידע מקיף וניסיון ברמה לימודית מקיפה, לרבות הסמכה לקראת רישיון לייעוץ משכנתאות או פיננסים. מאידך, רישיון לעסוק בכך אכן נדרש לאחר הסמכה מתאימה באמצעות קורס שמפעילה הרשות לניירות ערך בישראל.

מערכת ToStudy
|
23/09/2013
|
08:52
|
3910 צפיות

רישיון היועץ למשכנתאות מעוגן בחוק, כאשר קבלת הרישיון מותנית בלימודים ובמעבר מוצלח של המבחנים של הרשות לניירות ערך ולעתים גם בניסיון וותק בתחום זה בהתמחות המעשית. את קורס ייעוץ משכנתאות ניתן לערוך גם במסגרת תואר שמקנה הסמכות לתחום הפיננסים, אולם ניתן גם ללמוד אותו בנפרד – דבר שעשוי לפטור את המועמדים לכך מתנאי קבלה נוקשים יותר על פי דרישות האקדמיה. מכאן, שהמעוניינים להשיג רישיון לייעוץ במשכנתאות מטעם הרשות לניירות ערך מחויבים לעבור קורס שעליו היא מפקחת, כמו גם מבחנים שהיא עורכת.

משכנתא- התחייבות כל כך משמעותית שהמייעצים לה לא תמיד מוסמכים ובעלי ידע מעמיק בה.

דרושה השכלה כלכלית מתאימה
אין אפשרות לערוך פיקוח ממשלתי אחר העוסקים בייעוץ משכנתאות, אלא תוך הקניית רישיון מתאים למקצוע זה, תוך לימודים בקורס מפוקח וגם עריכת מבחן המוסדר על ידי הרשות לניירות ערך. רק לאחר מענה על קריטריונים אחידים אלו ניתן להבטיח את רמתו של היועץ המקצועי למשכנתאות. כל עוד ישנו ידע מקיף במקרו כלכלה ובמיקרו כלכלה, ניתן יהיה להבין ולהסביר ללקוחות מה הם המסלולים הטובים ביותר לעריכת המשכנתא.

הבנקים לא תמיד דורשים רקע בכלכלה
עובדי בנקים שצברו ותק יכולים לעבור קורס לייעוץ משכנתאות על מנת לעסוק בכך באמצעות הבנק, אולם על אף שישנה דרישה מקדימה לתואר אקדמי, עדיין לא חלה החובה לכך שהתואר יהיה למעשה קשור לתחום הכלכלה. בחלק מן הבנקים משתמשים בתמריצים עבור סגירת עסקאות – אין עקביות גם בין הבנקים בתנאי ההעסקה ויש שוק פרוץ להסמכה בתחום. רישיון לייעוץ משכנתאות עשוי לייצר את המציאות הרצויה הן עבור הלקוחות, הן בשירות האיכותי שנותן הבנק או חברות להלוואות והן עבור בעל המקצוע עצמו הלוקח בכך אחריות.

משכנתא – אינה אירוע חד פעמי
היות שהייעוץ וסגירת העסקה אצל יועץ למשכנתאות אינה מסתיימת באותו הרגע שבו נתקבלה ההחלטה באמצעותו – אלא עלולה להמשך לאורך חיים שלמים של החזרי הלוואות, הרי שהאחריות הרובצת על כתפי היועצים היא רבה. רבים פונים לייעוץ להלוואות גדולות גם ללא קשר לרכישת דירה ושירות שאינו מוצלח עלול לנתק את מערכת היחסים של הלקוח עם הבנק, ביחוד בעולם שבו ישנה תחרותיות גדולה.

לקריאה נוספת בנושא...
איך להפוך ליועץ משכנתאות?
תפקידו של יועץ משכנתאות