סוג ההסמכות בתחום הביטוח

תקנות הביטוח על השירותים הפיננסיים מונות את הבקשה לרישיון, להכשרה ולהתמחות בתחום סוכני ביטוח ובייעוץ פנסיוני או שיווק מוצרי ביטוח. מי שמעוניין ללמוד לקראת הסמכה בביטוח אלמנטרי נדרש לדעת את יסודות הביטוח, קל וחומר סוכני ביטוח ומשווקי פוליסות. נתן ללמוד את תחום יסודות הביטוח באופן נפרד להכשרה לקראת מעבר מבחני ההסמכה בתחום או במסגרת של מנהל עסקים למשל, אולם העיסוק בתחום דורש מעבר מבחנים על היקף חומר נרחב יותר, מעמיק וייעודי לבחינה. כיום, ישנן מכללות שונות בישראל שמכשירות את העובדים בענף.

מהו סוכן ביטוח?
סוכן ביטוח על פי הגדרתו הוא מי שעוסק בתיווך שבין המבטח למבוטח. הוא מחזיק בעיסוק המחייב רישיון שניתן מאת המפקח על הביטוח שבמשרד האוצר. העוסקים בכך ללא קבלת הרישיון הדרוש עוברים על החוק ועלולים להקנס או להיאסר בהתאם למהות העבירה וחומרתה. הסוכן יעסוק אך ורק בענפי הביטוח אליהם השיג את הרישיון, ולא יטעה את המבוטח בעשיית ביטוח מן הסוג שאינו מורשה לעשות או למכור לו.

	ביטוח- תחום נרחב מאוד מבחינת ההכשרות שניתן הלשיג בו.

סוכן יחיד או סוכן תאגיד?לפי חוק הפיקוח על הביטוח, ישנה הבחנה בין שני סוגי סוכנים: סוכן יחיד וסוכן תאגיד – וכן ישנו מעמד מיוחד לסוכן שהוא מתמחה, שיורשה לערוך פעולות תיווך אם מאמנו נתן על פעולתו זו אישור מראש. רישיון סוכן יחיד או רישיון סוכן תאגיד ינתן למי שתושב ישראל, בן 20 שנים לפחות, עבר תקופה של התמחות ועמד בכל הבחינות בקורס ביטוח מתאים, כמו גם שלא הורשע או נשא בעונש מאסר בגין עבירות קלון בחמש השנים הקודמות לבקשה לרישיון.

האם אלו רק הסמכות לסוכני ביטוח?
בתחום הביטוח ניתן לעסוק גם בהכשרות נוספות ופופולאריות, כמו למשל – חיתום. החיתום הרפואי למשל הוא ההליך שבו הצהרת הבריאות שמולאה בידי הלקוח והבדיקות שעבר יקנו למבוטח סעיפי פוליסה מתאימים או חריגים בהקשר למצבו הבריאותי של המבוטח. כך גם בקורס חיתום אלמנטרי שמונה לא מעט סוגים של ביטוחים בסיסים – רכב, דירה, נזקים, רכוש, אשראי ועוד. הסמכות אלו הן ההתמחויות שנערכות במסגרת ההכשרה המעשית לאחר הקורס הבסיסי בביטוח.

לקריאה נוספת בנושא...
חובותיו של סוכן ביטוח
לימודי ביטוח במכללת עדיף