ללמוד תכנון מערך פנסיוני

כאשר לכ- 80% מן המועסקים בלבד ישנו הסדר פנסיוני כל שהוא, ורק לכ- 60% מן הצעירים בין הגילאים 20-24 ישנו הסדר כזה ומבין העצמאים יש רק ל- 60% הסדר פנסיוני, הרי שהתמונה הנראית בשנים האחרונות משקפת מצב עגום, על אף שמשנת 2008 חלה חובת הפרשה פנסיונית עבור כלל השכירים במשק. המצב מראה, כי צעירים רבים עדיין אינם מודעים לחשיבות שבחיסכון ארוך טווח, ומעדיפים לוותר על החיסכון הזה לטובת הכנסה נוספת. כך, עלול להווצר מצב שבו ההגעה לגיל הפנסיה יוצרת מצב של תת חיסכון והקצבה המתקבלת היא זעומה.

לקיים חינוך פנסיוני
ישנן מסגרות שונות בהן ניתן לרכוש כלים לתכנון המערך הפנסיוני, כמו למשל קורסים מיוחדים שנערכים בנפרד עבור קהל המתעניינים, בקורסי ייעוץ פנסיוני עבור המעוניינים לעסוק במקצוע זה או אצל הלומדים את תחום הכלכלה והמנהל. לאחרונה עלו בכנסת הצעות חוק לחינוך פיננסי בישראל – במספר מהלכים שישדרגו את החסכונות הפנסיוניים של האזרחים במדינת ישראל.

מטרות קורס לתכנון מערך פנסיוני
הקורס לתכנון מערך פנסיוני יכיר ללומדים את ההסדרים החוקיים בתחום, יקנה כלים לניתוח קרנות פנסיה, בחירתן ושילובן עם קופות גמל ועם ביטוחי מנהלים. לומדים להכיר את היתרונות עבור העובד והמעביד, על כן הקורס יכול להתאים לשני הצדדים וכן לאנשים מתחום משאבי אנוש, לאנשי כספים ולאחרים. אין צורך בדרך כלל ברקע מוקדם עבור ההשתתפות בקורס זה, וניתן ללמוד זאת במגוון מכללות שונות ברחבי הארץ. הלומדים ירכשו ידע עיוני בתחומי עניין רבים: היבטי מס, השוואת תוכניות פנסיה ובחירת המסלול המתאים, קופות גמל, כיסויים ביטוחיים בקרנות הפנסיה ובביטוחי מנהלים ועוד.

נושאי הלימוד בקורס
נושאי הלימוד מכילים תכנים שונים ומשתנים על פי האקטואליה והצורך; ביניהם – הסכמים קיבוציים, צווי הרחבה, תקנות קופות גמל, חוק פיצויי הפיטורין והגנת השכר, קצבאות ביטוח לאומי, ביטוחי מנהלים ואפשרויות שונות לתשלומם, סוגי פוליסות לביטוח מנהלים ותנאים כלליים, כיסויי ביטוח חיים, חיסכון בזמן עזיבת העבודה, צבירת כספים, אבדן כושר עבודה, גמלה לכל החיים, פרנסה צוברת, פנסיה תקציבית, פנסיית זקנה, סיום עבודה או נכות, הקפאת זכויות וכיסויים ביטוחיים שונים בקרנות הפנסיה.

לקריאה נוספת בנושא..
לימודי הסמכה לאקטואר בכיר
רפרנט פנסיוני