אורין שפלטר

מבנה הלימודים

יסודות הביטוח
קורס הכנה למבחן יסוד של משרד האוצר

תיאור הקורס
הקורס ביסודות הביטוח הינו קורס הכנה לקראת מבחני משרד האוצר לשם קבלת רישיון של יועץ או משווק פנסיוני.

הקורס יכלול את כל הנושאים המפורטים בסילבוס, ובהתאם לדרישות משרד האוצר.

השיעורים מועברים על ידי מרצים מנוסים תוך שימוש בעזרי לימוד מתקדמים, כגון מצגות בנושאים השונים.

כמו כן, לתלמידים יחולק ספר לימוד "יסודות הביטוח" כהשלמה לחומר המועבר לקורס, לשם מענה כולל לצורכי התלמידים כגון: הסברים מפורטים ותרגילים רבים. בנוסף, כל תלמיד יקבל קוד גישה לאתר אינטרנט לתרגול נוסף.

מטרת הקורס
הקניית ידע וכלים הנדרשים לעמידה במבחן "יסודות הביטוח" לשם קבלת רישיון יועץ פנסיוני /משווק פנסיוני מטעם משרד האוצר.

מבחני המשך נדרשים לשם קבלת רישיון שיווק/ייעוץ פנסיוני:

• חשבונאות
• מימון סטטיסטיקה
• כלכלה
• מקצועית א' (ניתוח ניירות ערך ומכשירים פיננסיים)
• גמר פנסיוני

סילבוס
נושאים למבחן בנושא יסודות הביטוח:

1. חוקים ספציפיים לתחום הביטוח, חוקים שמשפיעים על ענף הביטוח ופסיקות רלוונטיות:
א.  פקודת ביטוח רכב (ניסוח חדש)
ב.  חוק האחריות על מוצרים פגומים
ג.   חוק ביטוח לאומי (נוסח משולב)
ד.   חוק הגנת הפרטיות
ה.   פקודת נזיקין (ניסוח חדש)
ו.    חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) ותקנות על פיו.
ז.    חוק פיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני)
ח.   חוק פיקוח על שירותים פנסיוניים (קופות גמל)
ט.   חוק השליחות
י.    חוק חוזה ביטוח
יא.  חוק חוזים אחיד
יב.  חוק החוזים (כללי)
יג.  תקנות מס הכנסה (כללים לאישורה ולניהול של קופת גמל)
יד.  פקודת מס הכנסה
טו.  חוק הפיצויים לנפגעי תאונות דרכים

2. עקרונות ומושגים בביטוח ובכללם:
זיקת הביטוח לצורותיו השונות, חובת הגילוי, שיפוי, תחלוף השתתפות בביטוח כפל, סיבה קרובה, ביטוח לפי ענפיו השונים, חוזה ביטוחי, בצעה ופוליסה, סוגי פוליסה, תוספות, תנאים, סייגים, ביטול פוליסות, סך הפיצוי, גבול אחריות, חיתום, עסקת ביטוח כהתקשרות באמצעות חוזה, פרשנות, שינוי והחמרת הסיכון, עיקרון תום הלב, מקרה ביטוח, תרופות , מרמה בנושא תגמולי ביטוח, נטל ההוכחה, ערך כינון, סכום הביטוח, ביטוח חסר, ביטוח יתר, ביטוח כפל, דמי ביטוח, מוטב, נטל ההוכחה בתביעה, הפחתה או ביטול של תגמולי ביטוח, התיישנות, הצמדה בביטוח, ביטוח משנה וביטוח משותף, השתתפות עצמית, חידוש, סיכון, כל הסיכונים.

3. עקרונות ומושגי יסוד בפנסיה ובגמל.
4. מעמדו החוקי של סוכן הביטוח, יועץ פנסיוני ומשווק פנסיוני ומהם חובותיהם לפי החוק. חוזרי המפקח על הביטוח וחוזרי הממונה על הביטוח.

תנאי קבלה

קהל היעד
כל המעוניין ברישיון שיווק/ייעוץ פנסיוני

משך הלימודים

היקף הקורס – 50 שעות אקדמיות

תעודה / הסמכה

דרישות
על הניגשים למבחן ביסודות הביטוח לעמוד בכל דרישותיו של משרד האוצר בהתאם לחומר הנלמד, כגון: חוקים ספציפיים בתחום הביטוח, חוקים שמשפיעים על ענף הביטוח ופסיקות רלוונטיות, עקרונות ומוסגים בביטוח, עקרונות ומוסגי יסוד בפנסיה ובגמל, מעמדו החוקי של סוכן הביטוח, היועץ הפנסיוני והמשווק הפנסיוני ומהן חובותיהם על פי החוק. חוזרי המפקח על הביטוח וחוזרי הממונה על הביטוח.

מבנה הבחינה - 50 שאלות אמריקאיות, כל תשובה נכונה מזכה ב- 2 נקודות. ציון עובר - 60

התמחות