ייעוץ פנסיוני- הכשרה
היועץ הפנסיוני הוא האורים והתומים של כלל האוכלוסיה, שבדרך כלל אינה שולטת ברזי הכלכלה. גם כשהפרשת חלק הפנסיה מן המשכורת נעשית לעתים קרובות באופן מובן מאליו, היא נבחרת לרוב על פי הוראת המנהל ולא נבדקת על ידי בעל המשכו>
מגזין
ביטוח
ייעוץ פנסיוני- הכשרה
על מנת להעניק ייעוץ בתחום הפנסיה, יש צורך לקבל רישיון מתאים על פי החוק מאת משרד האוצר. לאור ההתפתחויות ודינאמיקה הגבוהה בתחום שוק הפנסיה, זהו מקצוע מבוקש בעולם הפיננסים, שיכול לשמש לכל החיים.
- מערכת ToStudy
- |
-
12/11/2013
- |
-
13:11
- |
-
3119
צפיות
-
-
-
-
-
-
-
היועץ הפנסיוני הוא האורים והתומים של כלל האוכלוסיה, שבדרך כלל אינה שולטת ברזי הכלכלה. גם כשהפרשת חלק הפנסיה מן המשכורת נעשית לעתים קרובות באופן מובן מאליו, היא נבחרת לרוב על פי הוראת המנהל ולא נבדקת על ידי בעל המשכורת עצמו. הסמכות המקצועית כדי להתייעץ איתה – היכן להשקיע את הפרשות הפנסיה באופן שיתאים לאותו מבוטח ספציפי, היא היועץ הפנסיוני אותו ניתן למצוא בסניפי הבנק ובסוכנויות הביטוח וההשקעות. ביכולתו להעניק הדרכה פנסיונית, ולעתים קרובות לגבות תשלום על ייעוצו זה. הוא יועץ אובייקטיבי ואינו אמור להיות מקושר ומייצג אף חברת ביטוח משום כך.
|
|
ייעוץ פנסיוני הוא תחום שדורש לא מעט אחריות אישית בשל העובדה כי רבים אינם מכירים את הנושא לעומקו. |
|
|
לימודי ייעוץ בתחום הפנסיה
על מנת לרכוש מקצוע חיוני ומבוקש בתחום הביטוח, ניתן לפנות ללימודי ייעוץ פנסיוני. זהו קורס מעשי – ייעודי, שהבוגרים בו מוכשרים לשיווק תכנית פנסיה עבור הלקוחות. כדי לקבל את הרישיון לכך, יש לעבור בחינות שהרשות לניירות ערך וכן משרד האוצר יצרו ומפקחות עליהן. הקורסים בתחום מכינים לקראת הבחינות ויש בהם לימודים מקיפים בתחום הביטוח, חשבונאות וכלכלה, ניהול סיכונים ועוד.
תכני הלימוד לקורס ייעוץ פנסיוני
היקף הקורס ותכניו תלויים בזכאות לפטור של המשתתפים בקורס עקב לימודים חופפים בתחום הביטוח, וכן תלויים במי שאין לו רקע או עבר לימודי של קורסים חופפים בתחום, לכן נעים ממסלול מקוצר למסלול מלא, והתכנים – בהתאם. הלומדים רוכשים ידע במבוא לכלכלה, לחשבונאות, למימון, סטטיסטיקה ולביטוח ומקצועית – ידע שמתפתח עם הקורס ומועשר בתכנים עדכניים. לאחר סיום מוצלח ומעבר כל המבחנים בתחומים אלו, ניתן לגשת להתמחות בתחום הייעוץ הפנסיוני במגוון מוסדות פיננסיים. לאחר מכן – תיערכנה בחינות הגמר.
התמחות בתחום
את ההתמחות עורכים באחת מחברות הפיננסים שבמשק, על ידי מי שהוסמך לכך. בין היתר אלו תהיינה חברות ביטוח, סוכנויות ביטוח אשר מורשות על ידי המפקח על הביטוח, בבנקים, בבתי השקעות ובמוסדות פיננסיים אחרים שהמפקח על הביטוח הרשה.
שינוי שיטת ההכשרה
מאמצע שנת 2013 החלו לדון בשינוי שיטת ההכשרה למקצוע הייעוץ הפנסיוני – לרבות הורדת מבחני יסוד מטעם הרשות לניירות ערך והוספת חומרים אחרים וחדשים לבחינת מקצועית א'. המטרה היא לעבות את תכני בחינת המקצועית של הרשות לני"ע – אולם השינויים יכנסו לתוקף כנראה בשנים הבאות.
לקריאה נוספת בנושא...
יועץ פנסיוני לעומת משווק
קורס ייעוץ פנסיוני
מאז הקמתה, נודעה מכללת אורין שפלטר כמובילה בתחום הפיננסים עם דגש על הכנה לבחינות הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר במסלולים לקבלת רהמשך...
במציאות בה אנו חיים, כאזרחים במדינה מתוקנת ומערבית, כל אדם מבטח את עצמו ואת היקרים לו, לקראת הרגע המצער שבו יהיה בכך צורך. סוכנהמשך...
כיום, בכדי לרכוש במדינת ישראל רישיון לייעוץ השקעות, שיווק השקעות או מנהל תיקים, יש לעבור את הבחינה המקצועית של הרשות לניירות ערהמשך...
שמאי רכוש עוסק בהערכה ואומדן של רכוש, ונזקים לרכוש כללי שנגרמו בעקבות מגוון אירועים שונים כגון: אובדן, אש, פריצה וכדומה.. על מנהמשך...
