רישיון לסוכן ביטוח

הבחינות לקבלת רישיון לסוכן ביטוח מתקיימות מטעם משרד האוצר, וקיימות שתי בחינות שניתן לגשת אליהן. אגף שוק ההון וכן המחלקה לסוכני ביטוח הם בעלי הסמכות במשרד האוצר לתת את הרישיונות לסוכני הביטוח. בכדי לקבל את רישיון סוכן הביטוח באופן רשמי נדרש מלבד מעבר בהצלחה של המבחן לעבור חצי שנה של תקופת התמחות. בתקופת ההתמחות נאסר על סוכן הביטוח הטרי לקבל עמלות תיווך או עמלות ייעוץ, רק בתום תקופת ההתמחות יוכל לעבוד במתכונת הרגילה.

מה הם השלבים לקבלת רישיון סוכן ביטוח?
בכדי לקבל רישיון סוכן ביטוח יש לעבור מספר שלבים. השלב הראשון הוא לגשת לארבעת המבחנים במסגרת בחינת לימודי היסוד. במסגרת אלו נגשים למבחן ביסודות הביטוח מטעם המפקח על הביטוח, כמו כן ניתן לגשת למבחנים בכלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה. לאחר מכן יש לעבור התמחות , ניתן לעבור אותה במקביל למבחני הגמר אך לא ניתן להתחיל את ההתמחות עד שעוברים את מבחני היסוד. ההתמחות חייבת להיעשות בגופים שמוכרים ע"י המפקח על הביטוח. השלב האחרון בקבלת רישיון סוכן ביטוח הוא מבחני הגמר שכוללים גמר פנסיוני ובחינה מקצועית א´.

אילו הסמכות מוענקות לאדם שעבר את כל השלבים?
כאשר עוברים את כל השלבים בהצלחה הסטודנט יכול לבחור באחד משלושה רישיונות במסגרת הבחינות וההסמכות שעבר והם כדלקמן: רישיון סוכן ביטוח, רישיון משווק פנסיוני או רישיון יועץ פנסיוני. במקרה שלנו יהיה מדובר ברישיון סוכן ביטוח עצמאי כך שיוכל לעסוק הן באופן עצמאי והן תחת כשכיר בחברות ביטוח.

האם קיימים פטורים במסגרת ההליך לקבלת רישיון סוכן ביטוח?
הבחינות לקבלת רישיון סוכן ביטוח מתקיימות 2 בשנה וחייבים להשיג ציון של מינימום 60, עם זאת לא כולם יכולים להגיע לציון זה מפאת קשיים לימודיים. אגף שוק ההון אחראי לאבחן ולסייע לאנשים שאובחנו כבעלי לקות למידה או לקויות אחרות כגון לקות ראיה, נכות פיסית שמגבילה ומבדילה את התלמיד מאחרים. בהתאם מוענקים פטורים והקלות בזמן הבחינה.