שכירים אינם תמיד מודעים לזכויות הסוציאליות שעומדות בפניהם בעבודה כמו למשל תנאי הפנסיה, ואילו עצמאיים יודעים שגורלם לאחר גיל הפרישה נתון בידם ובהישגיהם הכלכליים, או פשוט בחיסכון פנסיוני חכם
חיסכון לקראת גיל הפרישה נשמע כמו דבר רחוק, אולם הוא נובע מתוך המחשבה כי המדינה לא תמיד תוכל לסבסד את הוצאותיו של אדם גם בגיל שהוא רוצה להתפנות ולעשות את הדברים שהוא אוהב ללא עול העבודה, אולם גם ללא חרדות קיום כלכליות. ידוע, כי מבוגר אשר מחזיק משפחה בדרך כלל תומך כלכלית בצאצאיו עד לגיל מאוחר – אולם במידה ולא ידאג לעתידו הכלכלי שלו לאחר גיל הפרישה, קיימת סכנה לפתיחת חסכונות חיים שהיו אמורים לשמש לתוכניות אחרות, אם נותרו לו אותם חסכונות. יעוץ פנסיוני מכוון להתנהלות מחושבת וחכמה על פי התאמה ללקוח.
מהן מטרות קורס יועץ פנסיוני?
קורס יעוץ פנסיוני מבוקש משום המציאות שבה חיים רובם המכריע של אוכלוסיית המדינה, והוא מציע תכנים שעשויים לסייע לא רק ללומדים באותו הקורס, אלא גם לאחרים הזקוקים לאותם שירותי ייעוץ פנסיוני. הקורס מקנה ידע וכלים לאבחון המצב הכלכלי העכשווי וניתוח אפשרויות ההשקעה בחיסכון לפנסיה, הן לשכירים והן לעצמאים. בוגרי הקורס יוכלו לערוך דו"ח עם מסמך הנמקה, המסביר מהו המצב העכשווי למול המצב האפשרי ומה השינויים הנדרשים לעשייה.
מהם נושאי הלימוד בקורס יועץ פנסיוני?
הקורס חובק יסודות מתמטיים, לכן לימודי היסוד בו יכללו בדרך כלל לימוד חשבונאות, כלכלה, סטטיסטיקה ומימון ויכלול נושאים הקשורים לביטוח ולהשקעות, כמו למשל ניתוח ניירות ערך ושימוש במכשירים פיננסיים לחישוב. לאלו יתווספו מקצועות יסודות הביטוח ודיני ביטוח. הלומדים יבחנו בחלק מן המקצועות בבחינות פנימיות ויכין את הלומדים לבחינות רישוי של מפקח הביטוח במשרד האוצר ומטעם הרשות לניירות ערך, על פי תקנות שירותים פיננסיים.
למי פונה קורס יועץ פנסיוני?
הקורס פונה לכל אחד ואחת אשר מעוניינים לעשות הסבה מקצועית לתחום הייעוץ הפנסיוני, או למי שמעוניין לרכוש מקצוע נוסף או בפני עצמו – רווחי ויעיל גם כלפי החברה הישראלית. אלו יוכלו להיות בעלי רקע בלימודי כלכלה וחשבונאות, בוגרי לימודי מנהל עסקים, בעלי עסקים פיננסיים, יועצי מס וכן מי שמעוניין לעסוק כמשווק פיננסי.