למי מיועד קורס יעוץ פנסיוני?

עובדים שכירים ואלו שעובדים במשרות ציבוריות בדרך כלל משלבים במשכורתם סעיף השקעה לפנסיה, כשהמעסיק או קרן הפנסיה משלמים לאלו. מי שאין לו סעיף כזה בחוזה התעסוקה, זכותו לדאוג להשקעה בפנסיה בדרכים אחרות, כשכל אחד יכול לבחור בדרך כלל את המסלול הפנסיוני שבו יהיה. מאז "רפורמת בכר" משנת 2005 ישנה תחרות גם על שוק הפנסיה כחלק מהשאיפה ליצור תחרות בשוק ההון, והחיסכון הפנסיוני לצד זה – ואותה תחרות ייצרה יותר אנשים שעוסקים בייעוץ פנסיוני, יותר חברות לייעוץ ויותר מקומות תעסוקה בתחום.

עוד בנושא:
איך מקבלים רישיון יעוץ פנסיוני?

האם יש תנאי קבלה לקורס ייעוץ פנסיוני?
על מנת להתחיל וללמוד את התחום, יש לעבור תנאי קבלה מסוימים שכל מוסד לימודים מקצה עבור אותו קורס. היות והנושאים שנלמדים בקורס יעוץ פנסיוני קשורים בין השאר גם למתמטיקה, רצוי שתהיה זיקה מסוימת או אהבה לתחום, אולם אין דרישות סף ברוב המוסדות האקדמיים שמלמדים את התחום, מלבד הדרישה לכך שלא יהיה עבר פלילי ללומד ושיהיה בגיר (מעל לגיל 18).

	בדרך למעלה לייעול כלכלי - תפקידו של מייעץ פנסיוני

מה חתך הלומדים בקורס ייעוץ פנסיוני?
הלומדים בקורס יכולים להיות כל מי שעמד בדרישות הסף לקבלה ללימודים, ומעוניין לעסוק בייעוץ פנסיוני. רבים מהסטודנטים באים מתחום הכלכלה ושוק ההון, לימודי מנהל עסקים או תחום משאבי אנוש. חלק אחר מהלומדים הם אנשים שמעוניינים לרכוש מקצוע שיכניס אותם לעולם ההשקעות ללא צורך ללמוד תואר אקדמי לאורך זמן רב. לומדים אחרים יהיו מי שמעוניינים לעשות הסבה מקצועית מתחום העיסוק בו הם עוסקים.

קורס ייעוץ פנסיוני גם למי שזקוק לייעוץ בעצמו
מי שהגיע לגיל הפרישה או שהפסיק לעבוד מסיבה כל שהיא (פציעה, מחלה או סיבה אחרת) ופרש לפנסיה, יכול להצטרף לקורס שינתב אותו בנקודת המפנה הקריטית של חייו. גם בשלב הזה, יש אפשרות למשוך את כספי הפנסיה באופן היעיל והמיטבי שמתאים לו. במקביל לידע שירכוש בקורס זה, מעבר של מבחני הקורס ומשרד האוצר יסמיכו אותו למקצוע זה ויוכל להעניק ייעוץ בתחום.