קבלת רישיון יועץ פנסיוני

ישנן מספר דרישות אשר יש לעמוד בהן על מנת להיהפך ליועץ פנסיוני או לסוכן ביטוח פנסיוני. השלב הראשון כולל בחינות יסוד אשר כוללות-בחינה ביסודות הביטוח, הבחינה נערכת על ידי הממונה על שוק ההון, השלב השני הוא בחינות ביסודות ייעוץ השקעות בתחומים, כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון. בשלב השני על המועמד לעבור תקופת התמחות של שישה חודשים, במהלך תקופה זו המתמחה לא מחזיק ברישיון יועץ ולא יעסוק בתחומי הייעוץ הפנסיוני, שיווק וכו´. השלב השלישי הוא השלב המסכם הכולל בחינות גמר.

אילו בחינות גמר יש לעבור ?
בחינות הגמר מורכבות מבחינות חובה ומבחינות ספציפיות יותר. על מנת לקבל רישיון יועץ פנסיוני או סוכן שיווק פנסיוני יש לעמוד בבחינת גמר בביטוח פנסיוני שנעשית על ידי הממונה על שוק ההון, כמו כן יש לעמוד בבחינה מקצועית א´ הנערכת מטעם הרשות לניירות ערך. על מנת לקבל רישיון סוכן ביטוח בענף כללי, יש לעמוד בבחינות רכוש ובחינות תאונות, בחינות אלו נערכות על ידי הממונה על שוק ההון. מי שרוצה להוציא רישיון ביטוח עם מומחיות בענף הימי צריך לעמוד בבחינת גמר בענף הביטוח הימי. הבחינה נערכת גם כן על ידי הממונה על שוק ההון.

	מאז הרפורמה שנעשתה על ידי שר האוצר בתחום הביטוח הפנסיוני תפקידו של היועץ הפנסיוני נעשה מורכב ומקצועי יותר.

כיצד עוברים את תהליך ההסמכה ?
על מנת להיבחן בבחינת היסודות יש להירשם לבחינות באתרים המיועדים לכך,על מנת להתחיל התמחות יש להגיש בכתב כתב התחייבות לתחילת התמחות החתום על ידי מעביר ההתמחות ועל ידי עורך דין. לאחר מכן המתמחה יקבל אישור על תחילת ההתמחות, במהלך התקופה המתמחה לא יעסוק בשיווק או ייעוץ פנסיוני. בסיום התקופה לאחר שכל העיל בוצע המתמחה יגיש תצהיר ממאמן לסיום התמחות החתום גם כן על ידי עורך דין ומאמנו של המתמחה. לאחר מכן רשאי המתמחה לגשת לבחינות הגמר.

לאחר עמידה בבחינות כיצד מקבלים רישיון ? 
לאחר עמידה בכל התנאים, הבחינות הכלליות, ההתמחות, בחינות ההמשך ובחינות הגמר על המועמד להגיש טופס בקשה לקבלת רישיון, למלא את כל פרטיו,כולל המסמכים הנלווים לבקשה. הרישיון יכנס לתוקף רק לאחר תשלום האגרה בדואר. רק לאחר מכן ניתן להתחיל לעסוק במקצוע.