ברוקר לעומת יועץ השקעות, קורס ברוקרים, קורס יועצי השקעות

תכניות לימוד מיוחדות

ימים פתוחים

מיקום בארץ:

ברוקר לעומת יועץ השקעות

רבים שמשקיעים בשוק ההון, אולי יודעים את ההבדל בין מניה, אג"ח ומט"ח, אך אינם יודעים את ההבדל בין בעלי המקצוע בתחום כמו ברוקרים ומנהלי תיקים או יועצי השקעות.

מערכת ToStudy
|
11/03/2013
|
11:53
|
4319 צפיות

הידיעה לגבי תפקידו של כל בעל מקצוע בתחום שוק ההון חשובה, כדי לדעת אל מי יש לפנות בכל פעולה שתרצו לעשות בשוק ההון-החל מקניית מניות וכלה בייעוץ. לכל אחד מבעלי המקצוע תפקיד משלהם והרשאות משלהם. זאת בפרט כאשר מדובר על ברוקרים ועל יועצי השקעות אשר נחלקים לסקטור הפרטי ולסקטור השייך לבנקים.


	לברוקר סמכויות אחרות מליועץ ההשקעות.

אז מה זה ברוקר בעצם?
ברוקר הוא מי שהוסמך ע"י הרשות לניירות ערך לבצע פעולות בשוק המניות, קרי בבורסה, במגוון אפשרויות המסחר אשר היא מאפשרת: מניות, תעודות סל, קרנות נאמנות, מט"ח, אג"ח ועוד במכירה או בקנייה של מוצרים אלו. הברוקרים הגדולים ביותר אשר מוסמכים ע"י המדינה, הם כמובן הבנקים. הברוקרים הפרטיים הן בעיקר חברות ההשקעה הפרטיות. היתרון של ניהול השקעות דרך הבנקים הוא בכך שיש שליטה על כלל החשבון שלכם גם זה המושקע בבורסה וגם העו"ש. זאת בנוסף, כמובן על שאר פעולות הבנק שניתנות כמו הוראות קבע, הוצאת כ"א וכולי אשר ניתן לעשותם רק בבנק ולא דרך חברת השקעות פרטית.

האם יש סיכון בשימוש בברוקרים פרטיים?
רבים טועים לחשוב כי שימוש בברוקרים פרטיים דוגמת חברת השקעות, הוא מעשה מסוכן למדי, אך זוהי רק דעה קדומה. למעשה חברות השקעה גדולות לעיתים מרוויחות בשבילכם הרבה יותר מן הבנקים ולוקחות מכם פחות דמי ניהול בעבור ניהול חשבון ההשקעות שלכם,דבר שמשאיר בידיכם רווח גבוה יותר. אז איפה כן הסיכון? כאשר פונים לחברה פרטית וקטנה מדי שלא הרבה שמעו עליה. כאן יש חשש שתשימו את כספכם על קרן הצבי. לכן, אם החלטתם ללכת על השקעות באמצעות חברת השקעות, מוטב לפנות לגדולות ולמבוססות בתחום.

מה ההבדל בין ברוקר לבין יועץ השקעות?
אחרי שהבנו מהו ברוקר, ראוי לעמוד על ההבדל בין ברוקר ליועץ השקעות. יועץ השקעות, היא תעודה הניתנת לאחר קורס יועץ השקעות, תעודה שלרוב ניתן לקבל רק לאחר תואר בחשבונאות או כלכלה ובתום קורס ייעוץ השקעות מקיף, אשר מיועד לבוגרי תארים אלו בלבד. יועץ השקעות מוסמך לתת עצה בתחום ההשקעות והמלצות לגבי נתיב השקעה וכיצד לבנות את תיק ההשקעות, אך אין לו הרשאה לבצע פעולות בבורסה. מדובר בתפקיד של ייעץ בלבד אשר את הרשות למעשה, משאירה בידי הלקוח של היועץ-בלבד.