התאמת יועץ פנסיוני ללקוח, קורס יעוץ פנסיוני

תכניות לימוד מיוחדות

ימים פתוחים

מיקום בארץ:

התאמת יועץ פנסיוני ללקוח

ביטוח פנסיוני הוקם במטרה להגן על חסכונות הציבור וכדי להבטיח רשת הגנה ובטחון למקרים של אובדן פרנסה כתוצאה מצב בריאותי או תאונה, מנכות, פרישה לגמלאות וכדומה.

מערכת ToStudy
|
14/04/2013
|
13:04
|
2948 צפיות

הצטרפות לביטוח פנסיוני מאפשרת חסכון דרך קופות גמל, ביטוח מנהלים וקרנות פנסיה ומטרת הביטוח להעניק לציבור ההגנה כלכלית לעתיד ובטחון אישי לגיל הפרישה. בשנים האחרונות גדלה המודעות לחשיבות של תכנון הפנסיה וגבר הצורך באנשי מקצוע שיעניקו ייעוץ מקצועי בבחירת תוכנית משתלמת לחסכון. במסגרת לימודי ייעוץ פנסיוני נלמדים קורסים העוסקים בהיבטים השונים של בניית תוכנית פנסיונית וניתן לשלב עם קורס הייעוץ מגוון קורסים אחרים כגון קורס מסחר אלקטרוני. כיום קיימים מסלולים שונים לחסכון פנסיוני וכדי להבטיח בחירה בתוכנית חסכון נכונה, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי שמעניק מענה מקיף ואיכותי בנוגע למסלולי חסכון לפנסיה.


	יועץ פנסיוני- לא כל יועץ מתאים לכל סוג לקוח.

התאמת יועץ פנסיוני
הפרשה כספית קבועה לתוכנית חסכון פנסיונית צריכה להתבצע מתוך התחשבות בצרכים הפיננסים של כל אדם ובהתאם למצב הכלכלי וזכאות להטבות מס. לפני בחירת מסלול חסכון, ראשית יש להתמקד בהתאמה של היועץ הפנסיוני, כדי להבטיח שירות מקצועי, יחס אישי וייעוץ איכותי בבחירת המסלול לפנסיה. בהתאמת היועץ לפנסיה, יש להתייחס ליכולות וידע בניהול סיכונים, דיני עבודה, חוקי מיסוי והתוכניות הקיימות לחסכון. תכונות האופי, הניסיון והרקע המקצועי של היועץ מהווים משתנים חשובים להצלחה ובחירה נכונה של תוכנית הפנסיה.

בניית תוכנית פנסיונית
רבים מניחים שאנשים העוסקים בפיננסים מתמודדים בעיקר מול מספרים בעבודתם היומית, אך למעשה בתפקידי ייעוץ לפנסיה, יש חשיבות גבוהה ליחסי אנוש והסתכלות על מכלול הנתונים שמרכיבים את "התמונה הגדולה". קורס ייעוץ פנסיוני מכשיר אנשי מקצוע לעבודה בתחום הייעוץ, על ידי הקניית ידע תאורטי רחב וכלים לעבודה מעשית בשוק העבודה. בנייה נכונה של תוכנית פנסיה, תלויה בתכנון נכון והתאמה למצב הכלכלי של כל אדם.

שיקולים בבחירת יועץ פנסיה
באופן טבעי בני אדם מתקשים להתעמק בעתיד ולחשוב באופן קבוע לטווח הארוך ולכן חשוב לבחור ביועץ פנסיה בעל רקע והבנה מקצועית במסלולי החסכון, כדי להמנע מקבלת החלטה שגויה בנוגע לתכונית החסכון לגיל הפרישה. בבחירת יועץ יש לקחת בחשבון את היכולת המקצועית, מתן יחס אישי בנוסף למקצועי ובחירה ביועץ נטול אג'נדות ואינטרסים מנוגדים. כמו כן, יועצי הפנסיה צריכים להיות בעלי יכולתי להתבונן קדימה לתוך העתיד, אך במקביל גם להיות שקולים, להימנע מסיכונים מיותרים ולהתאים ללקוח תוכניות ברות ביצוע.